Cesta de ativos dentro de uma estrutura, que pode ser um Fundo, o seu patrimônio pessoal ou mesmo a tesouraria de um banco.

A chamada carteira de clientes é um termo muito utilizado pelas empresas para se referir a um conjunto ou grupo de clientes com os quais se mantem ou manteve um relacionamento comercial. Esse conjunto de clientes pode ser de pessoas físicas e jurídicas, de clientes ativos ou inativos. No contexto da cobrança chamamos de carteira de clientes devedores ou carteira de devedores ou carteira em atraso ou ainda carteira de inadimplentes.

Expressão inglesa que significa ‘fluxo de caixa’. Define a movimentação de entradas e saídas do numerário no caixa de uma empresa. Também intitula um quadro demonstrativo e cronológico de previsão dos ingressos e saídas dos recursos de caixa num período futuro (dias, meses, anos) que constitui instrumento de fundamental importância para programação financeira de uma empresa em operação ou para a implantação de um projeto. Neste último caso, a análise do fluxo de caixa permite a definição do ponto de equilíbrio do empreendimento.

Contrato pelo qual uma pessoa se obriga a satisfazer e cumprir as obrigações contraídas por um terceiro, se este não as cumprir. “Prestar caução” significa fazer depósito em valores, títulos da dívida pública, papéis de crédito ou hipoteca de bens de raiz. Também é caução o depósito em títulos da dívida pública, como garantia da seriedade de uma licitação ou do cumprimento de um contrato.

Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos. Funciona como um banco de dados com as informações das pessoas que passaram cheque sem fundos, isto é, sem ter em sua conta-corrente o dinheiro necessário para honrar o pagamento daquele cheque. As informações do CCF está disponível em todos os birôs de crédito como Serasa, SPC e Boa Vista. Mas, o próprio correntistas pode solicitar no banco a consulta do seu CPF no CCF.
A consulta do CCF informa o número do banco, a agência, o número do cheque, o motivo da devolução e a data de inclusão no CCF.
A inclusão no CCF pode acontecer pelos motivos de devolução 12, 13 e 14:
Motivo 12 - cheque sem fundos
Motivo 13 - conta encerrada
Motivo 14 - prática espúria

Certificado de Depósito Bancário. É um título, como um cheque, emitido por bancos e colocado à disposição dos clientes como uma opção de investimento. O cliente entrega ao banco certa quantia em dinheiro, e o banco emite um certificado desse depósito, com o compromisso de devolver ao cliente o valor acrescido de juros, após determinado tempo.

Certificado de Depósito Interbancário, ou seja, taxa média de empréstimos feitos entre bancos comerciais. É um índice bastante utilizado por Fundos de Investimento Multimercados.

Custo Efetivo Total. É uma informação percentual que diz quanto, efetivamente, custa um empréstimo ou financiamento, incluindo não só os juros, mas também tarifas, impostos e outros encargos cobrados do cliente. A vantagem do CET é que ele permite comparar o que dois ou mais bancos estão oferecendo e saber qual cobra menos pelo serviço. Dependendo dos encargos cobrados por um banco em um empréstimo, seu CET pode acabar maior que o de outro banco, mesmo tendo uma taxa de juros menor.

Expressão latina que significa 'permanecendo constantes todas as demais variáveis'; em economia, utilizada quando se deseja medir e avaliar as conseqüências de mudanças de uma variável sobre outra, supondo-se as demais alteradas.

Central de Custódia e Liquidação de Títulos Privados normatizada pelo Banco Central e administrada pela Andima (Associação Nacional das Instituições do Mercado Aberto). Local de custódia, registro e liquidação de títulos privados basicamente DBs, CDI, Letra de Câmbio ), bem como de alguns títulos estaduais e municipais. Começou a operar em março de 1986.