Prezado, veja as minhas considerações, para lhe ajudar a tomar as devidas ações:

1)Ao receber cheques em pagamento, de compras ou liquidações de duplicatas/prestação, anote no verso do cheque a referencia do documento que está sendo pago, assim poderemos utilizar a prerrogativa de “ Caracter pró-Solvendo “ . Exemplo o nº da NF ou da duplicata.

* Caracter Pro solvendo: Todo pagamento efetivado por meio de um cheque, somente estará liquidado após a sua efetiva liquidação ( compensação).

Portanto se o cheque não foi compensado a dívida ou a compra não está paga, cabendo todas as ações de cobrança.

Outro ponto a ser analisado:
2) Caso seja de terceiros, pedir o endosso do pagador .

Você tendo os dados do comprador no verso do cheque, como endossante, você poderá acionar o emitente do cheque e o comprador ao mesmo tempo ( Serasa, SPC, protesto). O emitente como cheque sem fundo e o endossante como não pagador (inadimplente)

Ou seja, cumprindo estes 02 itens você estará acobertado juridicamente para realizar a cobrança com tranquilidade e provalvemnte com mais agilidade.

Abraços
Daniel Arrais
Consultor