Golpes na Concessão de Crédito

Prevenir a ação dos golpistas que tentam cometer fraudes contra os fornecedores é uma das responsabilidades do analista de crédito.

Os maiores golpes são aplicados nas vendas para as empresas, porque a concessão de crédito para uma pessoa jurídica envolve valores muito maiores do que para uma pessoa física.

A melhor forma de prevenir os golpes é realmente estar atento aos detalhes.

São os pequenos sinais que nos dão pistas de que uma operação pode ser fraudulenta.

Alguns indícios são mais evidentes, como:

• Alto número de consultas cadastrais;
• Alteração recente de sócios;
• Longo período de inatividade da empresa.

Já outros sinais não são tão evidentes assim, como:

• Aumento constante do acúmulo de crédito;
• Endereços e telefones suspeitos;
• Referências comerciais fraudulentas.

Para identificar o golpe é preciso ter uma análise de crédito muito atenta e criteriosa.

Mesmo seguindo essas dicas de pontos de atenção, a prevenção de fraudes e golpes depende muito da qualidade da análise de crédito e da capacitação do próprio analista de crédito.

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