Atualizado em 17 Fevereiro 2021

Golpes na Concessão de Crédito

Dr. Denis Siqueira
DR. DENIS SIQUEIRA

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Golpes na Concessão de Crédito

Prevenir a ação dos golpistas que tentam aplicar golpes contra fornecedores é uma das responsabilidades do analista de crédito.

Os maiores golpes são aplicados nas vendas para as empresas, porque a concessão de crédito para pessoa jurídica envolve valores muito maiores do que para pessoa física.

A melhor forma de prevenir os golpes é realmente estar sempre atento aos detalhes.

São os pequenos sinais que nos dão pistas de uma operação ser fraudulenta.

Alguns indícios são muito evidentes, como:

  • - Alto número de consultas cadastrais;
  • - Alteração recente de sócios;
  • - Longo período de inatividade da empresa.

Já outros sinais são menos evidentes, como:

  • - Aumento constante de acumulo de crédito;
  • - Endereços e telefones suspeitos;
  • - Referências comerciais fraudulentas.

Para identificar o golpe é preciso ter uma análise de crédito muito atenta e criteriosa.

Mesmo seguindo essas dicas de sinais de atenção, a prevenção de fraudes e golpes depende muito da qualidade da análise de crédito e da capacitação do analista de crédito.

Se você entende a importância do trabalho de análise de crédito e procura por um treinamento completo, você precisa conhecer o Curso de Formação de Analistas de Crédito.

Dr. Denis Siqueira

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