Perguntas e Respostas de Crédito e Cobrança

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Olá amigos,

Após a análise de crédito de um cliente é necessário se fazer um relatório de conclusão da analise, com o parecer do analista.
Gostaria que alguém me enviasse um modelo ou informar como confeccionar um relatório desses. Pois, acho interessante depois da análise um parecer com uma linguagem simples porém objetiva.

Respostas (4)

Bom dia!

Estou entrando neste segmento têm 5 meses, e estou com muitas dúvidas. Alguém teria algum material que possa me ajudar?
A conclusão de crédito é o fechamento das decisões que vão condicionar a concessão.

Na ótica de um analista existem vários aspectos que abrangem a liberação.

1º.) Os documentos da empresa - Contrato e última alteração contratual - devem estar atualizados e registrados na junta comercial ou em cartório de registro de pessoa jurídica.

2º.) As informações da SERASA no que se referem aos sócios devem estar OK. Idem sobre a situação da empresa no mercado.

3º.) A empresa prospectada se é cliente novo tem de estar adquirindo produtos ligados a sua atividade. Caso contrário pode ser FRAUDULENTA.

4º.) As informações no SINTEGRA e Receita Federal devem ser checadas.
No SINTEGRA deve estar com status - HABILITADO - com endereço de acordo com o constante no contrato ou última alteração contratual.
Estando - NÃO HABILITADO - e tendo atividade no comércio - NÃO VENDA SEQUER À VISTA.
Estando - NÃO HABILITADO - e possuir atividade na prestação de serviço, isso sinaliza que está isenta do ICMS e, portanto, pode adquirir seus produtos.
Caso haja divergência de endereço - NÃO VENDA SEQUER À VISTA.
Na Receita Federal, idem para o endereço e estando ATIVA.

Qualquer fornecimento com status - NÃO HABILITADO - para o comércio é passivo de multa, pois, nesse caso a empresa não poderia estar funcionando, por não ter regularizado sua situação na Secretaria Estadual da Fazenda.

Tenha formulário individual próprio para Análise da Conclusão de Crédito de Cliente.
Olá!

Alguém poderia me ajudar fornecendo um modelo de análise e conclusão de crédito?

Grato!
seria mais ou menos um histórico do cliente, a história dele, ai depende do que vc captou de informações dele, os produtos que vende, quanto quer comprar, qual o prazo
exemplo:
Cliente novo em nossa carteira. Empresa de Pequeno Porte, com xx.filial, fundada em xx com o mesmo quadro societário, tem como Atividade Econômica o Comércio Varejista de Produtos Alimentícios, xx colaboradores e imóvel alugado(ou próprio).
Capital Social e Integralizado de R$80.000,00 divididos entre xxx sócios
Nas consultas Serasa e Boa Vista, empresas de análise e informações para decisões de crédito não constam restrições e os pagamentos são pontuais.
Faturamento anual informado pelo cliente:R$....
Limite sugerido pelo Serasa R$..... definido por meio de estatística de referências de negócios, faturamento real, presumido e média de compras, e um Faturamento Anual de R$....resultado este calculado por meio de técnicas estatísticas de informações cadastrais e comportamentais da empresa.
As informações acima tem o comportamento da empresa nesta data, estando sujeito a alterações a qualquer momento devido mudanças no cenário econômico.

espero ter ajudado.

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