Realmente é o mercado. Farmácias, Drogarias e assemelhados, tem características de alta insolvência, portanto, além das técnicas de cobrança usuais, que você deve conhecer pelos seus 10 anos de vivência profissional, tente persuadir a direção de sua empresa, em mudar a forma de pagamento da comissão de seus representantes comerciais, mude para pagamento de comissão após liquidação de títulos, isto vai diminuir sensivelmente a sua inadimplência. Obs. Talvez tenha que alterar o Contrato Comercial vigente com o Representante de Venda, e financiá-lo por um ou dois meses neste corte (mudança), mas, o resultado é satisfatório, posso garantir.

Concordo com o colega na sua resposta anterior. Você poderá também implementar uma política de bonificação pela baixa inadimplência na região do representante, assim você não precisará alterar contratos. Da mesma forma que se determina metas para vendas, você apresentará metas de inadimplência para cada região. Atingindo, o representante ou vendedor receberá sua bonificação. Caso negativo por 3 meses, você poderá rescindir o contrato do mesmo. Além disso, você poderá adotar uma ficha cadastral com informações necessárias para o seu setor, assim como adotar fichas cadastrais para os sócios em caso de micro-empresas de pouco tempo de mercado. Na qualidade de Consultor na área de crédito e cobrança a mais de 25 anos, com passagem pelo Sebrae (24 anos), Associações Comerciais e CDL’s, vejo que você precisará determinar o perfil de risco de sua empresa para definir suas normas e procedimentos. Conhecendo seu cliente bom e diferenciando do ruim, você pode já criar uma cultura na empresa, fazendo que todos trabalhem em prol da saúde financeira da empresa, priorizando aqueles clientes que se encaixam no perfil de bom pagador. Abraços e sucesso!

Acredito que também é necessário criar uma rotina de levantamento mensal sobre as condições de crédito de seus clientes. Geralmente só se faz o levantamento na primeira venda, depois, fica no esquecimento. Cada venda deve ser analisada como nova. Criar uma rotina diferente no faturamento/ cobrança, fazer contatos com o cliente avisando sobre o envio da fatura, e antes do vencimento, falar com ele e gerar um comprometimento sobre o pagamento, e na data, checar se pagou e entrar em contato imediatamente. Dá trabalho, mas funciona. O vendedor querer vender e cobrar, não é positivo. Envolva a equipe nestas ações, como feedback.