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Perguntas e Respostas de Crédito e Cobrança
Fórum de discussão para profissionais de crédito e cobrança.
Temos um grande problema com relação a pagamentos feitos com cheques de terceiro.
Alguns de nossos clientes depositam em nossa conta vários cheques de terceiros para pagamento de uma única duplicata e, às vezes, um desses cheques é devolvido por falta de fundos ou outro motivo qualquer.
O problema é que o cliente que faz isso não nos informa quando faz isso e ficamos sem saber nem de quem se trata, quando recebemos o cheque devolvido pelo Banco.
Gostaria de saber se alguém que já passou por esse problema tem alguma idéia ou sugestão de como posso solucionar esse problema e quais os cuidados que preciso ter ao receber um cheque de terceiro.
Obrigado!
Leandro
Alguns de nossos clientes depositam em nossa conta vários cheques de terceiros para pagamento de uma única duplicata e, às vezes, um desses cheques é devolvido por falta de fundos ou outro motivo qualquer.
O problema é que o cliente que faz isso não nos informa quando faz isso e ficamos sem saber nem de quem se trata, quando recebemos o cheque devolvido pelo Banco.
Gostaria de saber se alguém que já passou por esse problema tem alguma idéia ou sugestão de como posso solucionar esse problema e quais os cuidados que preciso ter ao receber um cheque de terceiro.
Obrigado!
Leandro
Respostas (3)
Eu aconselho a mudar a forma de recebimento, usando boletos bancários, é muito mais prático e menos incômodo.
É necessário ter controle dos cheques de terceiros e só aceitá-los se o cliente for pessoa que você já conheça. Exemplo: Pago a um fornecedor com cheques de meus clientes, mas, tenho que informá-lo do valor de cada cheque, além de colocar carimbo da empresa que trabalho atrás. Se o cheque voltar, como já aconteceu, o fornecedor me avisa, acertamos tudo. Simples. Mas isso só funciona com um fornecedor que já compro há mais de 12 anos. Talvez isso não sirva para o seu caso.
O importante é deixar bem claro aos seus clientes que esse tipo de pagamento não é aceito sem uma consulta prévia aos cheques. Se você liberar este pagamento, avise o cliente que ele deve colocar o cheque nominal a ele e atrás endossar à você.
Sendo assim, você saberá que aquele cheque da “Maria” foi depositado pelo “João”.
Sempre monitore sua conta e não deixe que o cheque fique engavetado. Apareceu na conta hoje, amanhã você já deve iniciar a cobrança.
Sendo assim, você saberá que aquele cheque da “Maria” foi depositado pelo “João”.
Sempre monitore sua conta e não deixe que o cheque fique engavetado. Apareceu na conta hoje, amanhã você já deve iniciar a cobrança.
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