Golpistas fraudes em crédito e cobrança

 

"Araras" são empresas que aplicam GOLPES contra fornecedores.

O fundamento do golpe é simples, e o principal objetivo é adquirir mercadorias com pagamento a prazo e, já estando de posse dessas mercadorias, frustrar (não honrar) o pagamento, seja fugindo, literalmente, com todas as mercadorias ou utilizando meios mais elaborados para não pagar os fornecedores.

Neste artigo vamos falar da estratégia que os golpistas utilizam, e como devemos nos proteger.

Para obter êxito, o golpista compra uma empresa já com um bom histórico no mercado ou inicia um novo empreendimento fazendo compras à vista e pagamentos pontuais para ganhar credibilidade na praça.

Além de deixar o fornecedor no prejuízo, os produtos adquiridos pelos golpistas irão parar no mercado e serão vendidos a preços baixos, exercendo então uma "concorrência predatória", prejudicando os empresários honestos. Se seu concorrente vende mercadoria roubada, você não tem chances de competir com ele!

Definitivamente é preciso ter uma Atenção Especial à ação de golpistas, para isso, no nosso dia-a-dia devemos utilizar de políticas internas de prevenção. Esta importante tarefa requer muito empenho do Analista de Crédito.

A maioria das empresas golpistas não apresenta restrição de crédito, protestos ou cheques devolvidos. Portanto para identificá-las é necessário ter atenção aos pequenos detalhes e estarmos preparados para perceber estes sinais, que podem passar despercebidos.

Alguns procedimentos de prevenção são básicos:

  • Verificar a vida e o comportamento dos sócios. Se existem gastos excessivos com supérfluos (carros importados, luxo nos escritórios);
  • Desconfie se houve recente alteração de contrato social (mudança de nome, troca de sócios ou ampliação do ramo de atuação, como por exemplo, uma modificação de “comércio de calçados” para outra mais abrangente como representação comercial ou distribuidora);
  • Suspeite do aumento contínuo do volume de compras e limite de crédito. Não acredite que uma empresa, que trabalhe dentro da Lei, possa crescer rapidamente a ponto de dobrar ou triplicar seu faturamento em poucos meses;
  • Não vender ao cliente sem informações cadastrais suficientes. Mesmo com a justificativa de que seu concorrente também está vendendo. Acreditar que seu concorrente já procedeu todas as verificações necessárias é um erro grave;
  • Se você se tornar vítima de um golpista ou identificar indícios, informe imediatamente aos serviços de proteção ao crédito ou associações das quais você fizer parte.

Somente o trabalho do Analista de Crédito, mesmo que efetuando análises criteriosas, não é o suficiente. O ideal é unir todas as forças disponíveis, mesmo que isso represente um aumento de custos. Entenda que a economia não se justifica quando se trata da prevenção da ação desses criminosos.

Utilize sempre os serviços de informação e proteção ao crédito, e também participe de associações de empresas com a finalidade de trocar informações comerciais. Estes grupos possuem a grande vantagem de unificar um imenso volume de informações, o que possibilita o cruzamento de diversos dados, e ao primeiro sinal da ação de golpistas podem disparar o alerta. Portanto, a utilização destes serviços é uma eficiente maneira de reduzir o risco de fraudes.

Todos devem discutir abertamente este assunto. Sejam os profissionais de vendas, de crédito, contabilidade, enfim, todos envolvidos no processo de venda.

O importante é que todos tenham a noção da importância de Identificar e Evitar os Golpistas.

Participar de cursos, palestras e adquirir livros que abordem técnicas de como prevenir a ação de golpistas também é INDISPENSÁVEL. Já que em caso de golpes, ninguém quer aprender na prática.

Por fim, esteja atento, porque mais cedo ou mais tarde você vai receber um pedido de compra de uma "Arara".

PS. Veja o vídeo que gravei sobre o comportamento do golpista: ASSISTA AGORA!

PSS. Deixe deu comentário e suas dicas pessoais de como evitar cair em um golpe na hora de conceder crédito.

 

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